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子育てをしつつ、投資をしています。投資だけでなく、子育て、仕事で感じたことなどを書いていきます。よろしくお願いします。
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今年も残りわずか。
来年を迎えるに当たり、投資方針を明文化し、ぶれない投資を行いたいと思います。
前提:使用する証券会社は1社とする。預金用銀行は3社までとする。

1)積立投資
 投資用原資から、以下の割合で毎月1回積立を行う。
  SMT 外国株  49%
  SMT TOPIX  7%
  SMT 新興国  15%
  SMT 外国債券 15%
  SMT Gリート 10%
  SMT Jリート 5%
 スポット買いは原則無し。
 リバランスは、6月と12月の2回。その時に目標から5%外れた場合に行う。
 市場が大きく動いた場合は、前述の2回に限定せずリバランスを行う。
 NISAは、バイ&ホールドには向かないので今年から使用しない。

2)給与からの積立投資
 月あたり所定の額の積立を1と同じ割合で行う。買い付けは1と同時。
 スポット買いはなし。
 リバランスは、目標から5%外れた場合に行う。方針は1と同じ。

3)確定拠出年金
 以下の割合で積立を行う。インデックスのみ使用する。
 (リートも新興国も無くしょぼいです。投資対象を決定した責任者がぼろすぎです。)
 リバランスの方針は1と同じ。
 外株 60%
 国内株 5%
 海外債券 35%

4)その他
 a. 教育費
  ボーナスの全額を、教育費として1年定期預金とする。
  定期総額が900万円に達した場合は変動型個人向け国債を使用する。
  限度額に達しなくとも、キャンペーン内容により変動型個人向け国債の使用も可能とする。
  物価連動債は使用しない。
 b. 財形
  毎月、所定の額の積立を継続する。
  限度額に達した場合は900万円を銀行の定期とする。

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プロフィール
HN:
nikoniko
性別:
男性
職業:
エンジニア
趣味:
読書
自己紹介:
関東在住の40代男性です。
投資、子育て、文房具を中心に考えたことを投稿します。
家族構成:配偶者、子供1人
職業:会社員
住居:持家。ローン無し。

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