子育てをしつつ、投資をしています。投資だけでなく、子育て、仕事で感じたことなどを書いていきます。よろしくお願いします。
２０１５年１０月末のポートフォリオを示します。
現在、購入しているファンドは以下の通りです。購入ファンドを変える予定はありません。
SMT 外国株５０．２７％（９月E ４９．３％；目標49％）
SMT TOPIX４．０９％（９月E ３．５７％；目標７％）
SMT 新興国１３．７３％（９月E １３．５７％；目標１５％）
SMT 外国債券１５．９７％（９月E １７．３７％；目標１５％）
SMT Gリート１０．９４％（９月E １０．９５％；目標１０％）
SMT Jリート５．００％（９月E ５．２４％；目標５％）
含み損益 ＋４．９２％
世界全面株安の影響は残っていますが、少し上り調子かな。いつも通り積み立てます。
目標とのかい離はTOPIXだけですので、そのまま行きたいと思います。
インデックス投信でコスト削減競争が起きそうなので、ちょっと期待して待ちましょう。
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２０１５年９月末のポートフォリオを示します。
現在、購入しているファンドは以下の通りです。購入ファンドを変える予定はありません。
SMT 外国株４９．３０％（８月E ５０．７８％；目標49％）
SMT TOPIX３．５７％（８月E ３．２１％；目標７％）
SMT 新興国１３．５７％（８月E １３．７８％；目標１５％）
SMT 外国債券１７．３７％（８月E １６．７１％；目標１５％）
SMT Gリート１０．９５％（８月E １０．６６％；目標１０％）
SMT Jリート５．２４％（８月E ４．８６％；目標５％）
含み損益 －２．９９％
世界全面株安の影響でさらに含み益が減りました。というより利益なしのマイナスです。でもいつも通り積み立てます。
確定拠出年金のポートフォリオは見せたことないですが、相変わらずプラスなのです。時間を味方につけているので強いです。
目標とのかい離はTOPIXだけですので、そのまま行きたいと思います。TOPIXは、1年後に目標に近づく予定です。
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三井住友アセットマネジメントがDC用ファンドを一般向けに販売ということで盛り上がってますね。他のファンドへのコスト低減圧力がかかることは期待しますが、買うことはないでしょう。
理由は今まで繰り返してきたことを含めて以下のような感じです。
１．コストが安いからとあれこれとファンドを乗り換え続けると、管理するファンドが多くて大変。
２．マザーファンドの規模で今購入しているファンドが十分な資産を持っていれば、資金流出が多少あるかもしれませんが、あわてることもない。
３．ライバル出現という状況に、他のファンドのコストが下がることができるので待っていればよい。
他のファンドよりコストが安いからと、ニッセイに切り替えた人は、購入ファンドのふらつき具合について考えたほうが良いと思います（自分でも余計なお世話だと思うので、スルーで結構です）。
現状は、私が関わるのをやめた証券会社でしか販売してないようですし、自分にとって良い方向に今回の販売が影響することをじっと待っています。
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２０１５年８月末のポートフォリオを示します。
現在、購入しているファンドは以下の通りです。購入ファンドを変える予定はありません。
SMT 外国株５０．７８％（７月E ５１．５５％；目標49％）
SMT TOPIX３．２１％（７月E ２．８０％；目標７％）
SMT 新興国１３．７８％（７月E １４．３７％；目標１５％）
SMT 外国債券１６．７１％（７月E １５．８７％；目標１５％）
SMT Gリート１０．６６％（７月E １０．５６％；目標１０％）
SMT Jリート４．８６％（７月E ４．８６％；目標５％）
含み損益＋１．６７％
世界全面株安の影響で含み益が減りました。でもいつも通り積み立てます。リーマンショック時と比べるとひよっこのような暴落です。まだまだ株価は下がりそうな気配なので、損失が出ると思いますが、口数をたくさん買うチャンスとして、積み立てます。
目標とのかい離はTOPIXだけですので、そのまま行きたいと思います。TOPIXは、1年後に目標に近づく予定です。
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プロフィール
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nikoniko
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男性
職業：
エンジニア
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読書
自己紹介：
関東在住の４０代男性です。
投資、子育て、文房具を中心に考えたことを投稿します。
家族構成：配偶者、子供１人
職業：会社員
住居：持家。ローン無し。
相互リンク募集しています。コメントにより連絡をください。
投資判断は自己責任でお願いします。
当ブログの内容により読者が投資判断を誤ったとしても、当ブログ管理人は責任を負いません。
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