投資と貯蓄の宝箱

２０１９年１月のポートフォリオ

記事更新遅れました。

２０１9年1月末のポートフォリオを示します。

銘柄	19/1月	18/12月	目標	特記事項
外国株	47.71％	49.37％	49％
TOPIX	6.75％	6.81％	7％
新興国株	14.02％	13.80％	15％
外国債券	15.58％	15.39％	15％
Gリート	10.05％	9.72％	10％	積み立て停止
Jリート	5.88％	5.94％	5％	積み立て停止

　　含み損益　＋12.79％

　アメリカ政府の機関閉鎖が一段落して、世界の株価の混乱の影響が低下したようです。
　外国債券、新興国株式、さらに外国株とも値を戻しつつあります。
　しかし、誤差のような変動です。
　リスクを取り過ぎないように監視があるかと思います。

２０１８年１2月のポートフォリオ

２０１８年12月末のポートフォリオを示します。

銘柄	18/12月	18/11月	目標	特記事項
外国株	47.37％	49.24％	49％	Slimへ変更
TOPIX	6.81％	6.93％	7％	Slimへ変更
新興国株	13.80％	13.51％	15％	Slimへ変更
外国債券	16.39％	15.49％	15％	Slimへ変更
Gリート	9.72％	10.10％	10％	積み立て停止
Jリート	5.94％	5.72％	5％	積み立て停止

　　含み損益　＋7.74％

　アメリカ政府の混乱が世界の株価の低迷を招いているようです。
　引き続き、外国債券、新興国株式とも低調ですが、さらに外国株、TOPIXが低調に入りました。
　バーゲンセールが始まったと思って、投資は続け、放置する予定です。
　含み益は減少しました。

　今年のアップはこれで終わりです。来年も少なくとも月一は更新することを目標とします。

２０１８年１１月のポートフォリオ

２０１８年11月末のポートフォリオを示します。

銘柄	18/11月	18/10月	目標	特記事項
外国株	48.24％	49.42％	49％	Slimへ変更
TOPIX	6.93％	6.98％	7％	Slimへ変更
新興国株	13.51％	13.48％	15％	Slimへ変更
外国債券	15.49％	15.00％	15％	Slimへ変更
Gリート	10.10％	9.70％	10％	積み立て停止
Jリート	5.72％	5.42％	5％	積み立て停止

　　含み損益　＋14.48％

　1ヶ月ブログをさぼりました。
　引き続き、外国債券、新興国株式とも低調です。
　含み益は減少しました。

　

２０１８年１０月のポートフォリオ

２０１８年９月末のポートフォリオを示します。

銘柄	18/10月	18/9月	目標	特記事項
外国株	49.42％	49.86％	49％	Slimへ変更
TOPIX	6.98％	7.26％	7％	Slimへ変更
新興国株	13.48％	13.64％	15％	Slimへ変更
外国債券	15.00％	14.66％	15％	Slimへ変更
Gリート	9.70％	9.35％	10％	積み立て停止
Jリート	5.42％	5.25％	5％	積み立て停止

　　含み損益　＋18.27％

　アメリカと北朝鮮の首脳会談の後、北が同意内容を遂行するまで北への制裁は継続中。
　アメリカの中間選挙がおわりましたが、アメリカの株価に他国の株価が影響されるのは相変わらず。
　TOPIXの増減はなかなかのジェットコースターでした。
　引き続き、外国債券、新興国株式とも低調です。
　目標とするポートフォリオリオに近づきましたら、含み益は減少しました。

　

２０１８年9月のポートフォリオ

２０１８年９月末のポートフォリオを示します。

銘柄	18/9月	18/8月	目標	特記事項
外国株	49.86％	49.67％	49％	Slimへ変更
TOPIX	7.26％	6.98％	7％	Slimへ変更
新興国株	13.64％	13.60％	15％	Slimへ変更
外国債券	14.66％	14.73％	15％	Slimへ変更
Gリート	9.35％	9.73％	10％	積み立て停止
Jリート	5.22％	5.27％	5％	積み立て停止

　　含み損益　＋22.6％

　アメリカと北朝鮮の首脳会談の後、北が同意内容を遂行するまで北への制裁は継続中。
　アメリカの中間選挙まではアメリカは色々な無茶を周りに要求しそうです。
　アメリカが利上げをしたので、新興国から資金を引き揚げる風潮が広がる可能性が高いです。
　引き続き、外国債券、新興国株式とも低調です。

　含み益は少し増えました。

２０１８年８月のポートフォリオ

２０１８年８月末のポートフォリオを示します。

銘柄	18/8月	18/7月	目標	特記事項
外国株	49.67％	49.09％	49％	Slimへ変更
TOPIX	6.98％	7.17％	7％	Slimへ変更
新興国株	13.60％	14.19％	15％	Slimへ変更
外国債券	14.72％	14.82％	15％	Slimへ変更
Gリート	9.73％	9.45％	10％	積み立て停止
Jリート	5.27％	5.25％	5％	積み立て停止

　　含み損益　＋19.62％

　アメリカと北朝鮮の首脳会談の後、北が同意内容を遂行するのかは未だもめております。
　米とトルコとの問題でトルコリラが安くなり、他の新興国への影響しています。
　そのため、外国債券、新興国株式とも低調です。
　含み益は少し増えました。
　

２０１８年７月のポートフォリオ

　２０１８年７月末のポートフォリオを示します。

銘柄	18/6月	18/5月	目標	特記事項
外国株	49.09％	50.46％	49％	Slimへ変更
TOPIX	7.19％	7.08％	7％	Slimへ変更
新興国株	14.19％	13.26％	15％	Slimへ変更
外国債券	14.82％	14.27％	15％	Slimへ変更
Gリート	9.45％	9.80％	10％	積み立て停止
Jリート	5.25％	5.12％	5％	積み立て停止

　　含み損益　＋19.54％

　アメリカと北朝鮮の首脳会談の後、北が同意内容を遂行するのかは未だ疑問が残っています。
　米が中に対して関税、全世界経済に対してはマイナスに働くと思いましたが、株価低落せず。
　含み益は増えました。6月で、すでに株価は関税戦争の結果を織り込み済みだったという事でしょう。
　
　GおよびJリートは積み立て停止のままです。適当なファンドが出るまで積み立てなしです。
　７月はリバランスの月なので、リバランスしました。すでに誤差が出ていますが、気にせずそのままです。

２０１８年６月のポートフォリオ

　２０１８年６月末のポートフォリオを示します。

銘柄	18/6月	18/5月	目標	特記事項
外国株	50.46％	48.79％	49％	Slimへ変更
TOPIX	7.08％	7.37％	7％	Slimへ変更
新興国株	13.26％	13.93％	15％	Slimへ変更
外国債券	14.27％	14.12％	15％	Slimへ変更
Gリート	9.80％	9.40％	10％	積み立て停止
Jリート	5.12％	5.02％	5％	積み立て停止

　　含み損益　＋17.68％

　アメリカと北朝鮮の首脳会談が開かれましたが、北が同意内容を遂行するのか疑問が残ります。
　米が中に対して関税を本当にかけ始めました。
　中国側のほうが不利とは言え、全世界経済に対してはマイナスに働くでしょうから、株価の下落が予想されます。

　５月に比べ含み益は増えていますが、株価は安くなる方向ではないかと思っています。
　
　とうとう積み立てファンドを変えました。GおよびJリートは適当なものがなかったので、積み立てを停止しています。
　この先、リートをどうするか考えます。リートに参入している投信が少ないため、競争原理が働きにくいです。
　どうしても、コスト高になっています。そこまでしてリートに分散する必要があるのかしばし思慮します。

　その他は、SMTからeMAXIS Slimに変更しています。業界最安値を謳っている以上これしかないでしょう。
　外国株式のみ、つみたてNISAで買い付けています。その他は特定口座です。

　iDecoは、私は加入できません。妻は加入する意味がないので使っていません。
　今後も使う予定はありません。

　７月はリバランスの時期なので、リバランスします。

２０１８年５月のポートフォリオ

　２０１８年５月末のポートフォリオを示します。

　現在、購入しているファンドは以下の通りです。

銘柄	18/5月	18/4月	目標	特記事項
SMT　外国株	49.79％	48.58％	49％
SMT　TOPIX	7.37％	7.47％	7％
SMT　新興国	13.93％	14.19％	15％
SMT　外国債券	14.12％	14.37％	15％
SMT　Gリート	9.40％	9.03％	10％
SMT　Jリート	5.02％	5.01％	5％

　　含み損益　＋16.15％

　アメリカと北朝鮮の首脳会談がいったんキャンセルされ、結局開かれることになりました。
　キャンセルされてからの動きは予想通りです。
　米中の関税の件は方がついてないので、株価は安定しないでしょう。
　
　SMTの手数料が全く変わらないため、積み立てNISA以降の上、積み立てファンドを変えます。
　投資のセミナーに行く予定なので、その後、変更予定です。

２０１８年４月のポートフォリオ

　２０１8年４月末のポートフォリオを示します。

　現在、購入しているファンドは以下の通りです。購入ファンドは今年変更する予定です。

銘柄	18/4月	18/3月	目標	特記事項
SMT　外国株	49.58％	48.78％	49％
SMT　TOPIX	7.47％	7.41％	7％
SMT　新興国	14.19％	14.6％	15％
SMT　外国債券	14.37％	14.69％	15％
SMT　Gリート	9.03％	9.06％	10％
SMT　Jリート	5.01％	5.08％	5％

　　含み損益　＋16.63％

　北朝鮮と韓国の首脳が板門店で会談をしましたが、どの国を含めて話を進めていくかもめています。
　米中の関税の事もありますが、こぶしを振り上げただけで本気であるとも思えません。
　関税を上げるのはお互い自国民の不利益となりますし、世界経済を考えると長期的に上げ続けることはないと思います。

　しかし、以上のことから今後も、株価は安定しないでしょう。
　
　SMTの手数料が全く変わらないため、積み立てNISA以降の上、積み立てファンドを変えます。
　変更先のファンドの実質コストが分かる７月から９月になるでしょう。