子育てをしつつ、投資をしています。投資だけでなく、子育て、仕事で感じたことなどを書いていきます。よろしくお願いします。
２０１５年７月末のポートフォリオを示します。
現在、購入しているファンドは以下の通りです。当然ではありますが、購入ファンドを変える予定はありません。たくさんのファンドを購入をされていて、きちんと管理をしている方は尊敬します。
インデックスファンドで、また繰り上げ償還が起きましたね。まあ、そんなもんでしょう。規模が小さいファンドを買う側にも責任があると思います。
SMT 外国株５１．９２％（６月E ５１．９２％；目標49％）
SMT TOPIX２．３７％（６月E ２．３７％；目標７％）
SMT 新興国１４．６７％（６月E １４．６７％；目標１５％）
SMT 外国債券１５．７９％（６月E １５．７９％；目標１５％）
SMT Gリート１０．２６％（６月E １０．２６％；目標１０％）
SMT Jリート４．９９％（６月E ４．９９％；目標５％）
含み損益＋９．４８％
前回のポートフォリオ記事通り、毎月の積み上げ額を減らしています。その理由は、もともと毎月の給与からの積立のみにする予定だったからです。
目標とのかい離はTOPIXだけですので、そのまま行きたいと思います。TOPIXは、1年後に目標に近づく予定です。
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キムさんの資料を見て、きちんとあとで計算してみよう。でも概略はこんな感じか。
教育資金
子供が中学から私立で、大学は理系国立とすると1500万円で十分。子供に医療系を希望されると困るが、血を見るのが嫌いなので、今のところ大丈夫。でも、大学院を考えるともう少し積んでおいたほうが良いかな（要調査）。
老後資金
3000万円で足りるらしい。別記事を作ったときは自分で計算をします。3000万円は仮の金額です。
60歳で仕事を辞める。65歳まで働きたくない。
老後にも今のマンションに住むと仮定。ローンはない。
85歳まで二人で生きるとして、25年必要。
住居費用を別に計算することで、3000万円に余裕を持たせる。
管理費25,000円＊25＊12=7,500,000。
固定資産財140,000＊12=3,500,000。
以上5600万円。
すでに、持っている財産はこれより多いので問題なし。だといいな。
子供が就職した後に、働いて貯める必要がないとラッキーだな。働きたくないな。
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各自治体でプレミアム商品券の販売が始まっています。我が家は無視してました。
35度の炎天下に並んでまで買う根性はありません。そこまでしていらないです。
年収が低い人だけに抽選制にすればよかったのに。拷問みたいな販売方法をやって、購入者は満足したのでしょうか。スーパーで使えるようですから、使えない商品券ではない点は良かったと思います。
金持ちはケチだから意外と購入していたかもしれない。そこも問題で、不評なばらまき政策ですが、必要な人が買えるようにしませんか。
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今回もeMAXISのポートフォリオの達人に参加します。
群れるのは好みではないので、個人戦のみ参加です。
現状、設定しているポートフォリオは以下のものです。
国内債券 ８０％
先進国株式 １０％
先進国リート １０％
リターン/リスク＝０．８３です。
前回、何位だったかよく覚えていませんが。100位台の後半だったかな。
今回は2ケタに入りたいと思っています。
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nikoniko
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読書
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関東在住の４０代男性です。
投資、子育て、文房具を中心に考えたことを投稿します。
家族構成：配偶者、子供１人
職業：会社員
住居：持家。ローン無し。
相互リンク募集しています。コメントにより連絡をください。
投資判断は自己責任でお願いします。
当ブログの内容により読者が投資判断を誤ったとしても、当ブログ管理人は責任を負いません。
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